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P2P连环诈骗案主谋落网,卢家帮控制数十平台涉资百亿

作者:shuishan来源: 网贷汇 2018-11-30 16:48:22

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者金微 北京报道

最近,牵连十多家P2P平台的“卢家帮”关键人物之一卢立建终被警方抓捕。

11月28日,杭州公安局下城区分局发布关于人人爱家金融案情进展称,目前警方已依法对中科光电集团有限公司的法定代表人卢某建采取刑事强制措施。新增冻结涉案公司账户资金及查封中科光电集团有限公司的涉案资产;督促中科光电集团有限公司尽快归还欠款。

企查查显示,中科光电集团有限公司的全资股东为卢立建,即通告中“卢某建”。

警方通报称,本案案情复杂,公安机关将依法办案,持续加大追赃挽损力度。

这起案件之所以关注,在于卢立建及同伙背后控制了11家P2P平台,其中不乏投之家等知名平台,因为其连环爆雷,演变成为一场危机,整个行业元气大伤。

《华夏时报》记者了解到,11家P2P成交规模达几百亿,大量投资人血本无归,其中有7家平台仍在追赃中,案情有持续性的进展,包括投之家、人人爱家、邦邦理财、天天财富、壹佰金融、火理财、火钱理财;3家平台已经被立案,包括聚胜财富、坚果理财、翡翠岛理财;1家平台疑似已经暂停运营,包括中科金服。

今年六七月份的P2P“暴雷潮”,7月6日,人人爱家金融被杭州市公安局下城区分局以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。7月14日,行业知名平台投之家出现爆雷,成交规模百亿,借贷余额29亿。三天后,壹佰金融以非法吸收公共存款罪被立案侦查,累计成交额为45亿元,待收总额为2.76亿元。一起牵涉多家平台的行业连环诈骗案逐渐浮出水面。

据投之家CEO黄诗樵和壹佰金融CEO黄郴雅指称各自平台实际控制人均为卢智建,随后,卢立建与卢智建两人被深度起底,这些暴雷性的平台大多指向卢氏集团。据当时媒体统计,这两人幕后操作的十几家平台借款交易规模超过600亿。

据央视报道,卢智建、卢立建、卢立敏是同一个祖宗、同一个村。“(卢智建)当时就带着村里的一帮人出来,包括卢立敏。”这些卢氏宗亲、旗下公司高管、上市公司股东等十数人纷纷入股众多P2P平台,在背后编织成一张庞大繁杂的隐秘关系网。

在身份以及违法作为被公开之后,卢立建、卢智建等开启了跑路模式,然而天网恢恢疏而不漏,9月13日,也就是在投之家爆雷近2个月左右,卢智建被抓获,而卢立建依旧在逃,不过随着杭州公安局的最新通报,卢立建确定已身陷囹圄。

一名行业人士透露,卢家帮进入P2P的方式十分隐蔽,为有组织、有计划的分步骤进行,而且懂得与时俱进,市场需要什么样的股东增信,他们就包装出什么样的身份。首先是开设大量的公司,卢氏家族控制的企业有数百家之多,营范围非常之广,这些公司几乎涉及了从实体到金融的所有行业。例如,卢立建在澳洲的上市公司中科光电。其次,投资入股理财平台,他们将这些平台据为己有,逐渐养大并利用他们为自己输血。

2017年始,P2P行业进入监管时期,有国资背景的平台更受投资人信赖。于是,卢氏家族通过旗下的伪国资公司——中和世纪,收购了数家网贷平台,如聚胜财富、人人爱家和中科金服等,并通过高额返现的方式吸引大量“羊毛党”。到了后期,由于监管严厉,P2P行业的合规成本水涨船高,不少P2P老板开始卖掉平台套现退出,而这时的卢立建敏锐地嗅到了其中的商机,又开始大肆收购P2P平台,对投资人进行大肆收割。

在实际操作中,卢家帮会要求P2P平台将待收数额提高到一定程度,同时进行对赌:待收越高,给予该P2P平台的估值越高,其股权售价也越高。同时,对平台指定各类资产包——借款方均为卢家帮名下的空壳公司,通过虚假标的把投资人的钱导到卢家帮自己的口袋中。

以投之家为例,据黄诗樵称,卢家帮收购投之家,有对赌协议,而在实际的融资过程中,投之家的指令主要来自一位姓卢的老板,卢不对投之家的具体事务进行管理,但会给公司下达具体指令。“新股东做法比较简单粗暴,不让原有的团队介入,很多业务包括发标以及资金全部都在新股东手上。”

在包装过程中,卢家帮还擅拉上市公司来背书,由于不少上市公司“缺钱”,卢家帮向他们慷慨解囊,借出巨额款项,但这些资金实际为投资者的资金,而卢家帮则通过借助上市公司的融资或增信等来吸引P2P投资人“入局”,实现资金收集,同时,由上市公司大股东代卢家帮持有P2P平台股权。

一名从业者向《华夏时报》记者表示,由于早期P2P没有门槛、监管漏洞,给像卢家帮这类的骗子找到可趁之机,大量投资者资金通过左手倒右手,流入自己口袋,而非流入实体企业中,纯诈骗性质,对投资者伤害很大,加上外部经济环境大量P2P暴雷等,行业信心跌落到谷底,整个行业被拖累,至今还未缓过来,卢家帮P2P连环诈骗案,是给行业一个血的教训。

来源:华夏时报

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